W fascynującym świecie inwestycji ultrabogatych w 2024 roku, gdzie nieruchomości i technologia zachwycają swoimi możliwościami. Z raportu o stanie bogactwa na świecie wynika, że globalna scena inwestycyjna przeżywa prawdziwy rozkwit, z $483 miliardami czekającymi na zainwestowanie.
Ultrabogaci inwestorzy, czyli osoby o wartości netto wynoszącej co najmniej $30 milionów, stanowią grupę, która każdego dnia powiększa się o średnio 70 nowo uposażonych. Teraz, kiedy światowy wzrost liczby ultrabogatych ma dotrzeć do 28% w ciągu najbliższych pięciu lat, warto przyjrzeć się, jakie sektory przyciągają ich uwagę.
W tym wpisie zagłębimy się w powody, dla których nieruchomości i technologia stają na czele zainteresowań ultraszczodrych inwestorów i jakie zmiany można spodziewać się w nadchodzącym roku. Przestudiujmy, w jaki sposób te sektory kształtują krajobraz finansowy 2024 roku i co to oznacza dla świata inwestycji.
Spis treści:
Wzrost znaczenia ultraszczodrych inwestorów
Rok 2024 obfituje w nowe możliwości dla ultraszczodrych inwestorów, a średnia liczba bogaczy wzrasta każdego dnia. Z raportu Knight Frank dowiadujemy się, że globalna populacja ultrabogatych wzrosła o 4,2%, a prognozuje się, że liczba ta zwiększy się o 28% w ciągu najbliższych pięciu lat. Przy takim tempie wzrostu, sektory nieruchomości i technologii mogą spodziewać się znacznego napływu kapitału.
Nieruchomości – nadal król inwestycji
Mimo wyzwań, takich jak wysokie stopy procentowe, które wpłynęły na rynek w 2023 roku, nieruchomości nadal przyciągają uwagę ultraszczodrych inwestorów. W 2024 roku ponad jedna piąta tej grupy planuje zakup nieruchomości mieszkalnych, zwracając szczególną uwagę na tzw. prime properties, czyli najbardziej prestiżowe lokalizacje w danych regionach. Na tym polu, mimo globalnego spowolnienia i trudności, wznowienie wzrostu wartości tych nieruchomości o 3,1% na całym świecie jest więcej niż oczekiwane.
Technologia jako silnik inwestycji
Z kolei sektor technologiczny przekształca się, stając się coraz istotniejszym polem dla ultraszczodrych inwestycji. Około 40% wydatków IT przedsiębiorstw ma zostać skierowane na projekty związane z AI, co może przynieść znaczne korzyści dla niektórych typów nieruchomości komercyjnych, takich jak centra danych czy specjalistyczne przestrzenie biurowe. Ponadto, zarządzanie budynkami z wykorzystaniem sztucznej inteligencji, koncentrujące się na efektywności energetycznej, kontroli klimatu i bezpieczeństwie, staje się nowym trendem na rynku premium.
Znajdujemy się na progu nowej ery inwestycji, gdzie nieruchomości i technologia przyciągają szczególną uwagę ultraszczodrych inwestorów. W kolejnych sekcjach zagłębimy się w szczegółowe przewidywania oraz strategie, które mogą zdefiniować ten ekscytujący okres.
Trendy w inwestycjach ultrabogatych w nieruchomości i technologię w 2024 roku
W dzisiejszym świecie, gdzie biznes i osiągnięcia technologiczne napędzają glob, ultrabogaci inwestorzy (UHNWI) coraz śmielej lokują swoje kapitały w sektory przyszłości takie jak nieruchomości i technologia. Jakżeby inaczej, kiedy potencjał tych rynków wydaje się być niezmierzony. Odkryjmy, co przyciąga świat finansowych tytanów w 2024 roku.
Znaczenie nieruchomości dla UHNWI
Nieruchomości od zawsze były kluczowym składnikiem portfeli inwestycyjnych najbogatszych. W 2024 roku sytuacja nie jest inna. Jak wskazuje raport Knight Frank, ponad 20% globalnych UHNWI planuje zakup nieruchomości mieszkaniowych, skupiając się na tzw. nieruchomościach prime – najdroższych w danym miejscu, zdefiniowanych jako najlepsze 5% rynku pod względem wartości. Mimo wysokich globalnych stóp procentowych, wartość tych nieruchomości nadal rośnie, w 2023 roku o 3,1% na całym świecie. Co więcej, niekiedy niepowodzenia na rynkach komercyjnych skierowały uwagę inwestorów w stronę segmentu mieszkań dla najbogatszych, co może oznaczać zwiększone tempo wzrostu wartości tych nieruchomości.
Strategiczne sektory przyciągające inwestycje: technologia, energia i obrona
Raport zapowiada wzrost inwestycji w strategiczne sektory takie jak technologia, energia i obrona. Kontynuacja fragmentacji stosunków między USA a Chinami czy trwająca zmiana klimatu skłaniają bogatych do szukania bezpiecznych portów dla swoich kapitałów. W sektorze technologicznym, znaczący wzrost zainteresowania budzi kwestia inwestycji w centra danych zlokalizowane blisko efektywnych źródeł energii, a także specjalistyczne przestrzenie biurowe do badań, związane z uczelniami lub ustanowionymi hubami technologicznymi.
Wzrost zainteresowania rynkiem mieszkaniowym i komercyjnym
Pomimo trudności na rynku nieruchomości komercyjnych w 2023 roku, spodziewane jest, że 2024 przyniesie ożywienie. Spadek wartości oraz niższe stopy procentowe umożliwiają przewidywanie znacznej poprawy wolumenów inwestycyjnych. Bogaci inwestorzy, w szczególności z Bliskiego Wschodu i Azji, wykazują największe zainteresowanie zakupem nieruchomości komercyjnych.
Szanse i wyzwania na rynku nieruchomości w 2024 roku
Dynamiczny rozwój rynków, zarówno mieszkaniowych jak i komercyjnych, otwiera przed inwestorami UHNWI szerokie perspektywy, lecz również stawia przed nimi nowe wyzwania.
Oczekiwania dotyczące poprawy na rynku nieruchomości komercyjnych
Nieruchomości komercyjne, które w 2023 roku przeżywały trudności, w 2024 mają szansę na wznowienie wzrostu wartości. Obniżenie stóp procentowych i możliwe wyprzedaże zmuszone mogą skutkować oczekiwaną poprawą wolumenów inwestycyjnych. Chociaż sektor ten doświadczył niepowodzeń, zmieniające się warunki mogą przynieść nowe możliwości.
AI i zmiana klimatu jako czynniki rewolucjonizujące inwestycje w nieruchomości
Rewolucja w sztucznej inteligencji (AI) oraz rosnąca świadomość zagrożenia zmianami klimatycznymi radykalnie zmieniają krajobraz inwestycji w nieruchomości. Oczekuje się, że około 40% wydatków IT firm będzie kierowane na projekty związane z AI już w przyszłym roku. Następuje także zwiększone zapotrzebowanie na budynki zarządzane przez AI, w tym efektywność energetyczną, kontrolę klimatu oraz bezpieczeństwo.
Zrównoważony rozwój i technologie wspierające adaptację do zmian klimatycznych
Niemal dwie trzecie UHNWI stara się zmniejszyć swoje ślady węglowe, uznając zrównoważony rozwój za kluczowy element inwestycji w nieruchomości komercyjne. Wzrost zainteresowania nieruchomościami w obszarach nisko ryzykownych oraz budynkami energooszczędnymi podkreśla zmieniające się priorytety inwestorów. Również technologie wspomagające przygotowanie i adaptację do zmian klimatycznych zyskują na znaczeniu, oferując nowe możliwości dla sektora nieruchomości.
W 2024 roku, inwestorzy UHNWI stawiają na różnorodność i innowacyjność, odzwierciedlając dynamiczne zmiany w globalnym krajobrazie ekonomicznym i technologicznym. Zmieniające się preferencje inwestycyjne, z naciskiem na sektor nieruchomości i technologii, rysują obraz nowej ery w świecie inwestycji.
Inwestycyjne preferencje i okazje dla ultrabogatych
Mimo podwyższonych światowych stóp procentowych i zmniejszenia wolumenu sprzedaży w poprzednim roku, wartość nieruchomości premium kontynuowała wzrost o 3,1% na całym świecie. Segment nieruchomości komercyjnych, mimo iż doświadczył katastrofalnego roku w 2023, również otrzymuje odnowioną uwagę. Spodziewany jest wzrost zainteresowania ze strony inwestorów z Bliskiego Wschodu i Azji. Niższe wartości, spadające stopy procentowe oraz pewne przymusowe sprzedaże dają nadzieję na tanie zakupy i zwiększenie wolumenów inwestycyjnych. Dla ultrabogatych inwestorów, segmenty te oferują okazję do dywersyfikacji portfela i potencjalnego wzrostu wartości w długim terminie.
Postawienie na centra danych i specjalistyczne powierzchnie biurowe
Spodziewany jest znaczący wzrost popytu na centra danych oraz specjalistyczne powierzchnie biurowe, szczególnie w pobliżu źródeł taniej energii, uniwersytetów, lub uznanych ośrodków technologicznych. To podejście wynika z przewidywanego skierowania około 40% globalnych wydatków korporacyjnych na IT w kierunku projektów związanych z AI w przyszłym roku. Pomieszczenia te mają stanowić kluczowe elementy w rozwijających się sektorach technologicznych, oferując ultrabogatym inwestorom wyspecjalizowane opcje, które mogą przynieść znaczące zyski.
Znaczenie trwałości i efektywności energetycznej w zarządzaniu nieruchomościami
Sustainability staje się kluczowym elementem decyji inwestycyjnych ultrabogatych, z prawie dwoma trzeciami UHNWI starających się zmniejszyć swój ślad węglowy. To skupienie na nieruchomościach zrównoważonych oraz zdolnych do radzenia sobie z wyzwaniami klimatycznymi nie tylko dowodzi zaangażowania w ochronę środowiska, ale również może zmniejszyć koszty ubezpieczeniowe i operacyjne w dłuższej perspektywie.
Zmiany w portfelach inwestycyjnych UHNWI
Spadek popularności luksusowych kolekcjonerskich aktywów
Mimo rekordowych indywidualnych sprzedaży w poprzednim roku, segment luksusowych kolekcjonerskich aktywów, takich jak rzadkie whisky, klasyczne samochody, torebki oraz meble, odnotował spadki wartości. To oznacza, że ultrabogaci inwestorzy mogą szukać innych, bardziej stabilnych miejsc na lokowanie swojego kapitału, takich jak nieruchomości czy technologie.
Wzrost roli sztucznej inteligencji i zrównoważonego rozwoju w inwestycjach
Zarządzanie nieruchomościami z wykorzystaniem AI, w tym poprawa efektywności energetycznej, kontroli klimatu i bezpieczeństwa, staje się coraz bardziej istotne. W nadchodzących latach spodziewany jest także wzrost inwestycji w technologie wspierające adaptację i odporność na zmiany klimatyczne. Te trendy pokazują, że zarówno technologia, jak i zrównoważony rozwój będą odgrywać kluczową rolę w strategiach inwestycyjnych ultrabogatych.
Zmiana preferencji ubezpieczeniowych i poszukiwanie nieruchomości w obszarach niskiego ryzyka
Rosnące składki ubezpieczeniowe, czasami nawet odrzucenie przez ubezpieczycieli, skłaniają inwestorów do poszukiwania nieruchomości w obszarach niskiego ryzyka oraz koncentracji na budynkach energetycznie efektywnych. Jest to strategia mająca na celu nie tylko zmniejszenie skutków zmian klimatycznych, ale również ograniczenie potencjalnych kosztów i zwiększenie atrakcyjności nieruchomości dla najemców oraz inwestorów długoterminowych.
Rok 2024 zapowiada się jako okres, w którym ultrabogaci inwestorzy intensyfikują swoją działalność, szukając zarówno tradycyjnych, jak i innowacyjnych możliwości w sektorze nieruchomości i technologii, z zauważalnym naciskiem na sustainability i efektywność.
Przyszłość inwestycji ultrabogatych na globalnym rynku nieruchomości
Z każdym dniem zwiększa się liczba ludzi o ogromnej zasobności, którzy szukają możliwości inwestycyjnych zapewniających bezpieczeństwo i atrakcyjne zwroty. Rok 2024 zapowiada się jako okres, w którym globalny rynek nieruchomości może oczekiwać znaczącego napływu kapitału od ultrabogatych inwestorów, zwłaszcza w obszarze technologii i zrównoważonego rozwoju.
Przewidywany wzrost liczby UHNWI i ich zainteresowania rynkiem nieruchomości
Z raportu firmy doradczej Knight Frank wynika, że liczba osób o ultra wysokim majątku netto (UHNWIs – mających co najmniej 30 milionów dolarów) wzrosła o 4,2% i spodziewany jest dalszy wzrost o 28% w ciągu najbliższych pięciu lat. Takie prognozy wiążą się z rosnącym zainteresowaniem tych inwestorów rynkiem nieruchomości. Pomimo przeciwności na rynkach globalnych, ruchy te podkreślają niezachwianą wiarę w nieruchomości jako kluczowy składnik portfela inwestycyjnego. Ponadto, spodziewany wzrost globalnego PKB do 2,9% w 2024 roku może dodatkowo podgrzać zainteresowanie inwestycyjne w strategiczne sektory, w tym w technologię, energię i obronność, co bezpośrednio przekłada się na nieruchomości komercyjne i mieszkalne.
Wkład młodszych pokoleń i kobiet w zmianę trendów inwestycyjnych
Młodsze pokolenia, w tym kobiety, odgrywają coraz większą rolę w kształtowaniu przyszłości inwestycji UHNWIs. Według raportu, kobiety stanowią już około 11% globalnej liczby ultra bogatych, a wśród Gen Z o majątku netto co najmniej 1 milion dolarów, aż 81% kobiet spodziewa się wzrostu swojego bogactwa w najbliższych latach. Ten rosnący udział i pewność siebie wśród młodszych inwestorek może zdecydowanie wpłynąć na długoterminowe priorytety inwestycyjne, skupiając uwagę nie tylko na zyskach finansowych, ale także na wartościach takich jak zrównoważony rozwój, innowacje technologicznie i społeczna odpowiedzialność. Dochodzi również do zmiany w podejściu do inwestycji w nieruchomości, w tym większej skłonności do inwestycji w projekty związane z ochroną środowiska, efektywnością energetyczną i odpornością na zmiany klimatu.
Te zmiany trendów inwestycyjnych wśród ultrabogatych świadczą o rosnącym przekonaniu, że przyszłość nieruchomości jest ściśle powiązana z technologią i innowacjami, które przyczyniają się do lepszego i bardziej zrównoważonego świata. Pomimo niepewności gospodarczej, zarówno starsze jak i młodsze pokolenia UHNWIs wykazują zwiększoną gotowość do lokowania kapitału w nieruchomości, które oferują coś więcej niż tradycyjne zwroty; szukają inwestycji, które odpowiadają ich wartościom i oczekiwaniom względem przyszłości.
Podsumowanie
Nieruchomości i technologia to dwa sektory, które w 2024 roku skupiają uwagę ultrabogatych inwestorów z całego świata. Wzrost liczby osób o wyjątkowo wysokim majątku netto, których liczebność rośnie z dnia na dzień, sprawia, że ten trend nie wydaje się być przejściowy. Z raportu firmy konsultingowej Knight Frank wynika, że zamożni inwestorzy kierują swoje zasoby finansowe przede wszystkim w stronę rynku nieruchomości oraz nowych technologii, takich jak sztuczna inteligencja.
2024 rok może okazać się kluczowy dla rynku nieruchomości, zwłaszcza w segmencie nieruchomości mieszkalnych, które mimo wysokich stóp procentowych nadal przyciągają uwagę inwestorów. Pomimo trudnego roku dla sektora nieruchomości komercyjnych, spodziewany jest wzrost zainteresowania zwłaszcza ze strony inwestorów z Bliskiego Wschodu i Azji. W dodatku, inwestycje w nieruchomości coraz częściej uwzględniają kwestie związane ze zmianami klimatycznymi i zrównoważonym rozwojem, co pokazuje, jak ważna staje się nie tylko rentowność, ale też wpływ na środowisko.
W sektorze technologicznym, AI wydaje się być na pierwszym planie, z projektami skoncentrowanymi na zwiększeniu efektywności energetycznej, kontroli klimatu, czy bezpieczeństwa budynków. To pokazuje, jak nowe technologie mają potencjał, by kształtować przyszłość zarządzania nieruchomościami i jak duże znaczenie przywiązują do nich zamożni inwestorzy.
Nie można również zapomnieć o wpływie, jaki mają zmiany klimatyczne na rynek nieruchomości – od zmieniających się dochodów z upraw w regionach rolniczych, poprzez zmiany w wzorcach turystycznymi, po skutki uszkodzeń mienia i infrastruktury. To wszystko skłania inwestorów do poszukiwania nieruchomości w miejscach o niższym ryzyku oraz budynków energooszczędnych, co również przyczynia się do wzrostu zapotrzebowania na innowacyjne technologie wspierające adaptację do nowych warunków klimatycznych.
Wśród inwestycji alternatywnych, mimo rekordowych sprzedaży w pewnych kategoriach, widać spadki zainteresowania luksusowymi kolekcjami, takimi jak rzadkie whisky, klasyczne samochody czy ekskluzywne torebki. Zwraca to uwagę na fakt, że nawet wśród najbogatszych rośnie świadomość zmienności rynku i konieczności dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.
Konkludując, 2024 rok zapowiada się jako czas intensywnego zainteresowania ultrabogatych nieruchomościami i technologią. W obliczu globalnych wyzwań, takich jak wolniejszy wzrost gospodarczy, napięcia geopolityczne oraz konieczność adaptacji do zmian klimatycznych, te dwa sektory wydają się być kluczowymi obszarami inwestycyjnymi, które łączą w sobie potencjał do generowania zysków z odpowiedzialnością i dalekowzrocznością wobec przyszłych pokoleń.
Zastrzeżenie: Ta informacja nie stanowi porady finansowej, zawsze rób własne badania, aby upewnić się, że jest odpowiednia dla twoich konkretnych okoliczności. Pamiętaj też, że jesteśmy informacyjną stroną internetową. Jeśli polegasz na informacjach na tej stronie, robisz to całkowicie na własne ryzyko.
