Wartość aktywów zarządzanych przez polskie Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych osiągnęła w pierwszym kwartale 2025 roku rekordowe 450 miliardów złotych, co oznacza wzrost o 12 procent rok do roku. W tym dynamicznie rozwijającym się środowisku Mount TFI podejmuje strategiczną decyzję o wejściu w segment asset management, oferując spersonalizowane rozwiązania inwestycyjne dla zamożnych klientów. Segment HNWI odnotował w 2024 roku imponujący wzrost o 20 procent, sygnalizując rosnące zapotrzebowanie na indywidualne podejście do zarządzania majątkiem.
| To musisz wiedzieć | |
|---|---|
| Jaki jest minimalny próg wejścia do Mount TFI asset management? | Minimalna kwota inwestycji w indywidualny portfel wynosi 1 milion złotych, co pozwala na pełną personalizację strategii. |
| Czym różni się oferta Mount TFI od tradycyjnych funduszy? | Klienci mogą łączyć fundusze z bezpośrednimi inwestycjami i mają dostęp do alternatywnych klas aktywów jak private equity. |
| Jakie technologie wykorzystuje Mount TFI w zarządzaniu portfelami? | Firma stosuje platformę AI-driven analytics w partnerstwie z AssetAI do optymalizacji ryzyka i prognozowania zwrotów. |
Spis treści:
Strategiczne przesłanki wejścia Mount TFI w asset management
Decyzja Mount TFI o ekspansji w kierunku zarządzania aktywami wynika z głębokiej analizy trendów rynkowych i zmieniających się potrzeb zamożnych inwestorów. Segment klientów o wysokiej wartości netto w Polsce dysponuje łącznie aktywami o wartości 220 miliardów złotych, co stanowi znaczący potencjał dla wyspecjalizowanych usług finansowych. Pandemia COVID-19 przyspieszyła proces cyfryzacji i zwiększyła świadomość inwestycyjną, prowadząc do wzrostu oczekiwań wobec personalizacji usług finansowych.
Mount TFI, które dotychczas obsługiwało 1200 klientów w pierwszym kwartale 2025 roku, zidentyfikowało lukę w ofercie standardowych funduszy inwestycyjnych. Tradycyjne produkty nie odpowiadają w pełni na potrzeby inwestorów poszukujących elastycznych rozwiązań łączących różne klasy aktywów. Firma zauważyła, że 65 procent jej klientów pochodzi z branży technologicznej i farmaceutycznej, co wskazuje na specyficzne potrzeby tej grupy w zakresie zarządzania majątkiem.
Ewolucja potrzeb zamożnych inwestorów
Współczesni zamożni inwestorzy oczekują znacznie więcej niż standardowe produkty inwestycyjne oferowane przez tradycyjne instytucje finansowe. Badania przeprowadzone przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami pokazują, że klienci HNWI poszukują rozwiązań umożliwiających dywersyfikację portfela poprzez dostęp do alternatywnych inwestycji. Rosnące zainteresowanie inwestycjami w nieruchomości komercyjne, private equity oraz projekty infrastrukturalne wymaga od zarządzających aktywami nowego podejścia do konstrukcji portfeli.
Mount TFI asset management odpowiada na te potrzeby, oferując możliwość łączenia tradycyjnych funduszy inwestycyjnych z bezpośrednimi inwestycjami w wybrane spółki lub projekty. Takie podejście pozwala na osiągnięcie optymalnej dywersyfikacji przy jednoczesnym zachowaniu kontroli nad strategią inwestycyjną. Firma wykorzystuje swoje dotychczasowe doświadczenie w zarządzaniu funduszami specjalistycznymi, co stanowi naturalną bazę dla rozwoju usług asset management.
Innowacyjna oferta Mount TFI dla zamożnych klientów
Nowa usługa Mount TFI asset management charakteryzuje się wysokim stopniem personalizacji i wykorzystaniem nowoczesnych technologii w procesie zarządzania portfelami. Minimalny próg wejścia wynoszący 1 milion złotych pozwala na stworzenie w pełni indywidualnych strategii inwestycyjnych dostosowanych do specyficznych celów i tolerancji ryzyka każdego klienta. Firma oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, wykraczając poza tradycyjne akcje i obligacje.
Kluczowym elementem oferty jest możliwość inwestowania w alternatywne klasy aktywów, które dotychczas były dostępne jedynie dla największych inwestorów instytucjonalnych. Mount TFI nawiązało partnerstwa z wyspecjalizowanymi funduszami private equity oraz platformami crowdfundingu nieruchomościowego, umożliwiając klientom udział w projektach o potencjalnie wyższych stopach zwrotu. Takie podejście pozwala na osiągnięcie lepszej dywersyfikacji portfela i redukcję korelacji z tradycyjnymi rynkami finansowymi.
Technologia w służbie personalizacji
Mount TFI asset management wykorzystuje zaawansowane rozwiązania technologiczne do optymalizacji procesów zarządzania portfelami i poprawy jakości obsługi klientów. Partnerstwo z firmą AssetAI umożliwia wykorzystanie algorytmów sztucznej inteligencji do analizy ryzyka i prognozowania potencjalnych stóp zwrotu. Platforma AI-driven analytics przetwarza ogromne ilości danych rynkowych w czasie rzeczywistym, identyfikując okazje inwestycyjne i potencjalne zagrożenia.
System automatycznie dostosowuje alokację aktywów w portfelach klientów na podstawie zmieniających się warunków rynkowych i indywidualnych preferencji inwestorów. Klienci mają dostęp do zaawansowanych narzędzi raportowania, które prezentują wyniki inwestycji w przejrzysty sposób, uwzględniając różne scenariusze rynkowe. Technologia blockchain jest wykorzystywana do zapewnienia transparentności i bezpieczeństwa transakcji, co ma szczególne znaczenie w przypadku inwestycji w alternatywne klasy aktywów.
Zrównoważone inwestowanie jako standard
Mount TFI asset management stawia na zrównoważone inwestowanie, odpowiadając na rosnące zainteresowanie klientów kryteriami ESG. Firma jest członkiem UN PRI od 2023 roku, co potwierdza jej zaangażowanie w promowanie odpowiedzialnych praktyk inwestycyjnych. Trzydzieści procent zarządzanych portfeli spełnia rygorystyczne kryteria środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego, co pozwala klientom na realizację celów finansowych przy jednoczesnym pozytywnym wpływie na społeczeństwo i środowisko.
Proces selekcji inwestycji ESG obejmuje szczegółową analizę praktyk korporacyjnych spółek, ich wpływu na środowisko oraz zaangażowania w inicjatywy społeczne. Mount TFI współpracuje z wyspecjalizowanymi agencjami ratingowymi, które oceniają spółki pod kątem zgodności z kryteriami zrównoważonego rozwoju. Klienci otrzymują regularne raporty przedstawiające nie tylko wyniki finansowe, ale także wpływ ich inwestycji na realizację celów zrównoważonego rozwoju ONZ.
Konkurencyjny krajobraz polskiego asset management
Polski rynek zarządzania aktywami dla zamożnych klientów charakteryzuje się rosnącą konkurencją między etablowanymi graczami a nowymi entrantami oferującymi innowacyjne rozwiązania. PKO TFI, jako lider rynku, zarządza aktywami o wartości 25 miliardów złotych w segmencie HNWI poprzez program „Private Banking Investment”, który oferuje dostęp do funduszy hedgingowych i strukturyzowanych produktów inwestycyjnych. PZU TFI odpowiada programem „Wealth Builder”, który w 2024 roku osiągnął roczną stopę zwrotu na poziomie 9,2 procent.
Analiza konkurencji pokazuje, że tradycyjni gracze koncentrują się głównie na ofercie produktów własnych, podczas gdy Mount TFI asset management wybiera strategię otwartej architektury. Takie podejście pozwala na selekcję najlepszych rozwiązań inwestycyjnych niezależnie od ich pochodzenia, co może przełożyć się na lepsze wyniki dla klientów. Firma wykorzystuje również swoje doświadczenie w obsłudze klientów z sektorów wysokich technologii, co stanowi przewagę konkurencyjną w segmencie innowacyjnych przedsiębiorców.
Unikalne przewagi Mount TFI
Mount TFI asset management wyróżnia się na tle konkurencji elastycznością w tworzeniu portfeli inwestycyjnych i gotowością do eksperymentowania z nowymi klasami aktywów. Firma jako pierwsza na polskim rynku oferuje możliwość inwestowania w tokeny reprezentujące udziały w projektach nieruchomościowych, co otwiera dostęp do rynku nieruchomości komercyjnych dla szerszego grona inwestorów. Innowacyjne wykorzystanie technologii blockchain pozwala na frakcjonalizację dużych inwestycji i zwiększenie płynności tradycyjnie niepłynnych aktywów.
Doświadczenie firmy w obsłudze klientów z branży technologicznej i farmaceutycznej przekłada się na głębokie zrozumienie specyfiki tych sektorów i umiejętność identyfikacji atrakcyjnych okazji inwestycyjnych. Mount TFI oferuje również dostęp do inwestycji w startupy technologiczne poprzez partnerstwa z funduszami venture capital, co może być szczególnie atrakcyjne dla przedsiębiorców poszukujących ekspozycji na innowacyjne technologie. Firma zapewnia kompleksowe doradztwo podatkowe, uwzględniające optymalizację obciążeń fiskalnych w kontekście różnych struktur inwestycyjnych.
Regulacyjne uwarunkowania rozwoju rynku
Wejście w życie zmienionej Dyrektywy UCITS VI od stycznia 2025 roku stworzyło nowe możliwości dla firm zarządzających aktywami w zakresie oferowania hybrydowych produktów inwestycyjnych. Nowe regulacje ułatwiają tworzenie funduszy łączących tradycyjne i alternatywne inwestycje, co bezpośrednio wspiera strategię Mount TFI asset management. Dyrektywa wprowadza również uproszczone procedury transgraniczne, umożliwiając łatwiejszy dostęp do europejskich rynków kapitałowych.
Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała w marcu 2025 roku wytyczne dotyczące zarządzania ryzykiem w produktach dla klientów zamożnych, które Mount TFI implementuje w swoich procesach operacyjnych. Nowe standardy wymagają od zarządzających aktywami przeprowadzania regularnych stress testów portfeli oraz utrzymywania odpowiednich rezerw na pokrycie potencjalnych strat. Firma inwestuje w systemy zarządzania ryzykiem zgodne z najnowszymi wymogami regulacyjnymi, co zapewnia bezpieczeństwo środków klientów.
Wpływ konsolidacji rynku
Kwietniowe ogłoszenie partnerstwa między Bankiem Millennium a brytyjskim abrdn w zakresie zarządzania majątkiem sygnalizuje rosnącą konsolidację na polskim rynku asset management. Takie sojusze umożliwiają lokalnym instytucjom dostęp do międzynarodowej ekspertyzy i szerszej gamy produktów inwestycyjnych, jednocześnie zwiększając konkurencję dla niezależnych graczy. Mount TFI odpowiada na ten trend poprzez budowanie sieci partnerów strategicznych i inwestycje w technologie różnicujące jego ofertę.
Proces konsolidacji może prowadzić do standaryzacji usług oferowanych przez duże instytucje finansowe, co stwarza przestrzeń dla wyspecjalizowanych firm takich jak Mount TFI. Niezależni zarządzający aktywami mogą konkurować poprzez oferowanie bardziej spersonalizowanych rozwiązań i szybsze dostosowywanie się do zmieniających się potrzeb klientów. Firma planuje wykorzystanie swojej elastyczności jako kluczowej przewagi konkurencyjnej w coraz bardziej skonsolidowanym rynku.
Perspektywy rozwoju segmentu zamożnych klientów
Globalny rynek aktywów zarządzanych dla klientów HNWI przekroczył w 2025 roku wartość 100 bilionów dolarów amerykańskich, zgodnie z raportem Capgemini World Wealth Report. Polska, jako jedna z najszybciej rozwijających się gospodarek w regionie, odnotowuje systematyczny wzrost liczby zamożnych inwestorów, co przekłada się na rosnący popyt na wyspecjalizowane usługi asset management. Eksperci przewidują, że wartość aktywów HNWI w Polsce może wzrosnąć o 25 procent w ciągu najbliższych trzech lat.
Czynniki napędzające rozwój segmentu obejmują rosnące wyceny spółek technologicznych, sukcesy polskich przedsiębiorców na rynkach międzynarodowych oraz transfer generacyjny majątków w rodzinach przedsiębiorczych. Mount TFI asset management pozycjonuje się jako partner dla tej rosnącej grupy inwestorów, oferując rozwiązania dostosowane do ich specyficznych potrzeb i oczekiwań. Firma planuje rozszerzenie zespołu doradców inwestycyjnych oraz inwestycje w technologie wspierające skalowanie usług.
Strategiczne cele Mount TFI
Mount TFI wyznacza sobie ambitne cele w zakresie pozyskania nowych klientów i wzrostu aktywów pod zarządzaniem w segmencie asset management. Firma planuje osiągnięcie 5 miliardów złotych aktywów pod zarządzaniem w ciągu pierwszych trzech lat działalności, co wymagać będzie pozyskania około 300 nowych klientów HNWI. Strategia rozwoju obejmuje ekspansję geograficzną na rynki Czech i Słowacji, gdzie firma identyfikuje podobne potrzeby w segmencie zamożnych przedsiębiorców.
Rozwój oferty produktowej będzie koncentrował się na alternatywnych inwestycjach, w tym funduszach private debt, inwestycjach w infrastrukturę oraz produktach strukturyzowanych. Mount TFI planuje również wprowadzenie usług family office dla najbogatszych klientów, oferując kompleksowe zarządzanie majątkiem rodzinnym wykraczające poza tradycyjne inwestycje. Firma inwestuje w budowanie zespołu ekspertów z doświadczeniem w międzynarodowych instytucjach finansowych, co ma zapewnić najwyższą jakość świadczonych usług.
Wejście Mount TFI w segment asset management reprezentuje naturalną ewolucję firmy odpowiadającej na rosnące potrzeby polskich zamożnych inwestorów. Kombinacja doświadczenia w zarządzaniu funduszami specjalistycznymi, innowacyjnego wykorzystania technologii oraz elastycznego podejścia do konstrukcji portfeli pozycjonuje firmę jako atrakcyjną alternatywę dla tradycyjnych graczy rynkowych. Sukces tej inicjatywy może zainspirować inne instytucje finansowe do podobnych działań, ostatecznie przyczyniając się do rozwoju całego polskiego rynku zarządzania aktywami.
Mount TFI asset management odpowiada na realną lukę rynkową, oferując zamożnym inwestorom spersonalizowane rozwiązania w dynamicznie rozwijającym się segmencie HNWI wartym 220 miliardów złotych.
